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    DC/IRP투자전략

    DC/IRP형

    확정기여형(DC)/개인형퇴직연금(IRP) 투자전략

    DC/IRP 가입자의 적립금 투자는 다음과 같은 프로세스로 이루어집니다.

    1. 1.은퇴설계 및 투자성향분석

      은퇴설계를 통해 본인이 은퇴 후에 필요한 자금이 얼마인지, 얼마만큼의 투자수익을 거두어야 필요한 자금을 모을 수 있는지 알아보아야 합니다.
      또한 투자성향분석을 통해서 본인이 감당할 수 있는 투자위험 수준에 대해서도 명확히 아는 것이 필요합니다.

    2. 2.목표수익률 및 위험설정

      TIP당사 홈페이지의 은퇴준비 1분진단맞춤형 은퇴자산컨설팅을 이용하시면 보다 쉬운 목표설정이 가능합니다.
      (퇴직연금 > 상품투자 > 연금컨설팅 > 은퇴준비1분진단/은퇴자산컨설팅)
    3. 3.자산배분안 수립

      투자목표가 정해지셨다면, 그 목표에 맞는 투자전략을 세워야 합니다.
      이 때는 본인의 목표수익률도 중요하지만 감내할 수 있는 위험수준을 충분히 고려해야 합니다.

    4. 4.자산배분안 실행

      TIP목돈을 한꺼번에 투자하게 될 경우 분할매수시스템을 이용해 보세요.
      시스템이 알아서 목돈을 나누어 투자하게 되므로, 목돈을 투자하여도 마치 적립식 펀드에 가입한 것과 동일한 효과를 누리실 수 있습니다.

      자산배분안 실행 설명 이미지 - 목돈투자를 분할매수시스템으로 이용할 경우 적립식투자 효과를 누릴 수 있습니다.
    5. 5.사후관리 및 리밸런싱

      투자 후에도 고객님께서 투자한 상품들의 성과가 좋은지 꾸준히 관심을 가지고 관리해 주어야 합니다.
      만약 시장의 급격한 변화나 고객님의 개인적 투자환경에 큰 변화가 발생한다면 리밸런싱과정을 통해 자산배분안을 수행하시기 바랍니다.

    매직솔루션

    당사에서는 고객의 퇴직자금설계부터 위험성향에 따른 포트폴리오 제시, 포트폴리오 매매, 사후관리를 한꺼번에 해결할 수 있는 매직솔루션 자산관리서비스를 제공하고 있습니다.

    새로운 형태의 고품격 자산관리 토탈서비스

    쉽고 편리한 시스템

    1. 당신에게 꼭 맞는!
      추천포트폴리오 제시!

      고객성향, 상황별 재무설계 후
      개인 맞춤형
      추천 포트폴리오 제공

    2. 편리하게!
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      클릭한번으로 포트폴리오
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    3. 지속적 사후관리!
      수익률 성과분석

      계좌 수익률 현황 및
      수익률 추이 등
      고객의 성과요인 분석

    4. 편리하게
      원클릭 상품선택

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    분할매수

    당사에서는 한번에 목돈으로 입금되는 퇴직금을 투자할 때 적립식 투자 효과를 낼 수 있는 분할매수 서비스를 제공하고 있습니다.

    분할매수 설명 이미지 - 납입된 퇴직금을 월별로(월 부터 ~ 12월까지)로 분할매수 형태로 투자 한다.

    분할매수 효과

    분할매수 기능을 활용하면 매수시점을 분산시켜 투자위험을 줄일 수 있음

    연초에 입금된 1,200만원을 한번에 투자한 경우를 설명 이미지 - 일시금 투자한 경우 5% 수익 발생
    연초에 입금된 1,200만원을 분할매수한 경우를 설명 이미지  - 분할매수 투자한 경우 13.93% 수익 발생
    연금 상담
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