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    ISA신탁 가입안내

    개인종합자산관리신탁 (ISA신탁) 개요

    ISA신탁은 은행예금에서 펀드, ELS까지 다양한 종류의 자산편입이 가능한 종합자산관리신탁 서비스로서, PB전문가와의 상담을 통한 절세효과 제고와 고객 수익률 향상을 추구합니다.

    • 고객 수익률 향상

      • 절세전략을 통한 추가수익 창출
      • 장기투자 고객에 유리한 보수체계
      • PB전문가의 맞춤 투자 자문
    • 다양한 자산 클래스 라인업

      • 절세효과와 안전성에 초점을 둔 상품
        라인업 구성
      • ISA 전용 ELS/ELB, 예금자보호 예금 상품,
        절세 추천 펀드리스트 등
    • 완전 개방형 플랫폼

      • 고객의 다양한 투자욕구 충족 가능
      • 고객의 투자기호에 맞춰 모든 자산의
        자유로운 편입과 비중조절이 가능

    ISA 신탁의 특징

    절세효과 극대화를 통한 고객 수익률 향상

    • 예금과 절대수익 추구형 상품간의 자산배분을 통해 기존 예금대비 높은 수익이 가능하며, 절세를 통한 추가적인 '+α 수익' 창출이 가능합니다.

    예금자 보호가 적용되는 은행 및 저축은행 예금상품 가입

    • 한국투자증권에서 예금도 가입하고 전문PB의 투자상품 상담도 받으세요

    안정성을 크게 향상시킨 ELS/ELB가 ISA의 전용상품으로 제공

    • ISA 고객을 위해 특별히 설계된 ELS 적극형, ELS 안정형, ELB 상품은 한국투자증권의 ISA 신탁에서만 가입이 가능한 전용상품입니다.

    펀드 투자고객을 위한 절세펀드 추천 서비스

    • 절세 대상이 되는 국내외 펀드의 추천 서비스를 제공합니다.

    고객의 요구를 100% 수용할 수 있는 개방형 구조

    • 가입 고객은 신탁 ISA 내 모든 자산의 자유로운 편입과 비중 조절을 통한 다양한 투자 설계가 가능합니다.
    • 신탁형 ISA에서 제공되는 상품은 당사 사정에 따라 일부 변경될 수 있습니다.

    ISA 신탁의 운용 Process

    운용지시와 상품 매수

    • 고객의 투자성향보다 높은 위험의 투자 자산을 편입할 경우에는 고객선택상품 가입확인서를 징구합니다.
    • 모든 편입상품은 0 ~ 100%까지 자유로운 비중조절이 가능합니다.
    • ISA 신탁은 고객의 운용 지시로 운영되는 상품입니다. ELS/ELB를 제외한 모든 편입자산(현금/RP/예금/펀드)의 운용지시는 비율지정으로만 가능합니다. ELS/ELB는 최소가입금액(100만원) 제한으로 인해 운용지시 설정이 불가합니다.
    신규납입 운용지시-하단참조

    신규납입 운용지시 시 비율매수를 하게 되면 신규자금 입금 시 마다 상품별 매수비율에 따라 자동매수 하는 기능입니다.

    익일매수 원칙이므로 당일에는 운용지시 변경 및 취소가 가능합니다.

    • 상품매수는 계좌내의 현금을 활용하여 일회성 주문을 내는 수동주문 기능입니다. ISA 계좌 내에 현금잔고가 있어야만 주문이 가능하며, 투자금액을 지정하여 매수지시합니다.
    상품매수-하단참조

    상품매수 시 금액매수를 하게 되면 상품별로 투자금액을 지정하여 매수할 수 있습니다.

    운용지시의 변경

    • 기존의 편입자산 (ex:예금) 보다 위험도가 높은 자산(ex:해외펀드) 으로 운용지시를 변경하는 경우와 ELS/ELB를 편입(신규,재가입)하는 경우에는 영업점에 방문해야 합니다.
    • 초저위험 자산(예금, RP)의 경우 포괄적 동의가 적용되어 별도의 운용지시가 없어도 동일유형의 상품으로 재가입 됩니다.

    유의사항

    • 상기계좌는 특정금전신탁계약으로서 위탁자가 지정한 운용방법 및 세부운용 지시대로 운용합니다.
    • 이 종합자산관리계좌(ISA)는 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 금융회사별로 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.
      단, 예금보호 대상 퇴직연금은 별도로 보호합니다.
    • 당사는 이 계좌에 한하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.
    • 한국투자 ISA 신탁은 원본금액의 0.1%를 신탁보수로 징수합니다. (금융상품보수 별도 징수, 펀드 선취수수료 면제)
    준법감시인 심의필 제 2018-1254 호 (2019.01.01 ~ 2021.12.31)
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