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    자본시장법 투자자보호 안내

    자본시장법 투자자보호 안내

    2009년 2월 4일부터 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』 이 시행됨에 따라 다음과 같이 투자자 보호 절차가

    강화되오니, 고객님께서는 아래사항을 참고하여 고객님의 소중한 투자자산이 보호 될 수 있도록 협조하여 주시기 바랍니다.

    주요내용

    『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』제46조(적합성의 원칙)에서는 ‘투자자정보확인서’ 작성 등의 절차를 통해 고객님의 투자목적 및 투자성향에 적합한 상품만을

    권유하도록 하고 있으며, 고객성향과 맞지 않는 높은 위험의 상품을 투자할 시에는 고객님께 다시 한번 고지하도록 함으로써 투자자를 보호하도록 하고 있습니다.

    (단, 온라인 거래시에는 ‘투자자정보확인서’ 작성 등의 절차를 생략할 수 있습니다.)  또한, ELS/DLS와 파생펀드(해당 파생상품을 별도로 정함)의 거래 시에는 ‘투자자정보확인서’ 작성을 의무화하여 위험상품거래에 대한 위험성을 재차 강조하였습니다. 고객님께서 ELS/DLS, 파생상품투자펀드 등을 투자하실 경우에는 다소 불편하시더라도

    고객님의 투자성향 진단을 위한 ‘투자자정보확인서’를 절차에 따라 작성하여 주시기 바랍니다. 감사합니다.

    투자자 보호 주요 절차 (영업점 판매 기준)

    1투자권유희망

    고객이 투자권유를 희망하지 않을 경우 투자권유를 받지 못하며, 일반투자자 보호를 받지 못합니다. (고객이 원하는 상품 거래 가능)

    2고객정보 제공선택

    고객정보 미제공을 선택하면 투자권유 및 일반투자자로서의 보호를 받지 못합니다. (고객이 원하는 상품 거래 가능)

    3설문통한 투자목적 등 정보 수집

    설문통한 투자목적 파악 → 투자자정보확인서 작성(파생상품 등 거래시 의무사항)

    고객의 투자목적, 재산상황 및 투자경험 등 다양한 고객투자성향을 종합적으로

    파악하기 위한 투자성향 설문을 작성합니다.

    4투자자성향설문을 근거로 고객투자성향 분류

    5고객투자성향에 적합한 상품 권유

    6고객지정 금융상품 가입

    고객이 지정한 금융상품이 투자성향보다 위험도가 높은 상품일 경우 확인서 작성 후 가입할 수 있습니다.

    업무문의 : 고객센터 1544-5000
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