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    개인전문투자자 안내

    1개인전문투자자?

    • 개인 전문투자자는 다양한 투자 경험과 전문지식, 보유자산, 소득을 기준으로 충분한 위험 감수 능력이 있는 투자자를 말합니다.
    • 금융투자회사(증권사)에서 심사 후 투자 자격을 부여 합니다.
    • 개인 전문투자자로 등록하실 경우 일반투자자 대비 다양한 시장/상품에 투자하실 수 있습니다.

    2개인전문투자자 혜택

    • CFD 차액 결제 거래가능
    • 사모펀드/크라우드 펀딩 투자금액 제한 없음
    • 장내 선물옵션 기본 예탁금 면제
    • K-OTC 위험고지 확인/등록 면제 등
    • 3유의사항


      • 개인전문투자자 지정 시 적합성 원칙, 적정성 원칙, 설명의무 등 투자자 보호조치를 받을 수 없습니다.
      • 투자판단의 본인 책임이 강화되는 만큼 고객님의 본인 의사로 개인전문투자자 지정심사 신청하시기를 바랍니다.
      • 개인전문투자자 지정 시 효력기간은 2년이며, 고객님께서 원하실 때 언제든지 일반투자자로 전환이 가능합니다.

      ※ 기타 궁금하신 사항은 영업점이나 고객센터(1544-5000)로 문의 바랍니다.

    개인전문투자자 지정 요건 및 신청

  • 개인전문투자자 지정요건

    투자경험 요건 + 선택요건 ① ~ ③ 중 1가지이상 충족 시 신청 가능

    면제대상 자격시험의 종류 - 대상자격시험, 합격증 검증으로 구성되어 있습니다.
    심사항목 필요조건
    투자경험요건
    (필수 충족)
    최근 5년 중 1년 이상 월말 평균잔고 5천만원 이상
    *잔고인정 금융투자상품 기준
    선택 요건
    ① ~ ③
    ①소득요건 전년도 본인소득 1억원 또는 부부합산 소득 1.5억원 이상
    ②전문가요건 해당분야 1년 이상 종사 경력 필요
    (1)회계사, 감정평가사, 변호사 변리사, 세무사
    (2)투자자자산운용사,금융투자분석사,(국제)재무위험관리사
    ③자산요건 (부부합산)금융자산 및 부동산의 거주주택을 제외한 순자산 5억원 이상

    ▶*잔고인정 금융투자상품: A등급이하 회사채 및 A2이하 기업어음,주식,원금비보장 파생결합증권,증권형 펀드 및 사모펀드

  • 개인전문투자자 신청

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